Profis am Werk - über uns
Dr. Thomas Schwarz, CFP®
Meine Beratungsphilosophie
OPTIMISE - TMS - Ihr Finanzoptimierer
Sie als Kunden und Ihre Ziele stehen absolut im Mittelpunkt. Als promovierter Physiker (Nebenfach Wirtschaftsinformatik) und Certified Financial Planner®-Experte (CFP®) hören Sie von mir die richtigen Fragen zu allen Themen und können sich sicher sein, dass alle Aspekte berücksichtigt und sauber vernetzt werden, egal wie komplex Ihre persönliche Situation sich darstellt. Dabei koordiniere ich für Sie gerne auch Rechtsanwälte und/oder Steuerberater, sofern diese notwendig werden.
Sie brauchen keine grauen Haare zu bekommen, ich habe Sie schon. ;-)
>100
Zufriedene Kunden
>300
Vermittelte Gesellschaften, Fonds und Produkte
Seit 2003
Langjährige Erfahrung und Selbständigkeit
Miglena Angelova
Unternehmens- und Finanzberatung für Ärzte und Zahnärzte, sowie eine ganzheitliche Unterstützung bei der Planung Ihrer Niederlassung inkl. Businessplan und Controlling.
Thomas Nitschke
Als unabhängiger Finanzberater stehe ich für eine Beratung, bei der einzig und allein Ihre Bedürfnisse und Ziele im Mittelpunkt stehen. Meine Unabhängigkeit von Banken, Versicherungen und anderen Finanzinstituten ermöglicht es mir, Ihnen maßgeschneiderte Lösungen anzubieten.
Ihre Vorteile auf einen Blick:
• Individuelle Beratung: Ihre persönliche Lebenssituation, Wünsche und Ziele sind die Grundlage meiner Empfehlungen.
• Unabhängige Produktauswahl: Ich habe Zugang zu einer Vielzahl von Anbietern und Produkten am Markt und kann so die für Sie besten Lösungen auswählen.
• Transparenz und Vertrauen: Sie erhalten eine ehrliche, verständliche und nachvollziehbare Beratung – ohne versteckte Kosten oder Interessenkonflikte.
• Langfristige Begleitung: Ich begleite Sie nicht nur bei der Auswahl, sondern auch bei der laufenden Optimierung Ihrer Finanzstrategie.
Kernkompetenzen
Egal welche Themen Sie bewegen. Wir haben es schon oft gemacht!
Ruhestandsplanung
Wir helfen Ihnen, dass Sie Lust und Vorfreude auf den längsten Urlaub Ihres Lebens bekommen. Damit Ihr Ruhestand nach Ihren Vorstellungen verläuft und Sie sich auf diese Lebensphase freuen (können), kombinieren Sie alle Vorteile: Flexibilität im Depot, Sicherheit und Langlebigkeit in Renten-Versicherungen mit Kapitalerhalt und Vererbbarkeit von Immobilien.
Geldanlage und Immobilien
Wir sind stets bestrebt, dass Sie Ihr Vermögen optimal einsetzen und die Chancen des Kapitalmarkts optimal nutzen, damit Sie all Ihre Ziele schnellstmöglich erreichen und finanziell frei werden.
Als Immobilienbesitzer kombinieren Sie drei Vorteile: Miete vom Mieter, Bank-Darlehen und Steuervorteile vom Staat. Alle helfen dabei und Sie schaffen Vermögen, dass später für Ihre Nachkommen weiterhin zur Verfügung stehen kann!
Darlehen / Finanzierung
Ob Sie den Traum von Ihren eigenen vier Wänden verwirklichen - leichteste Übung!
Gewerbliche Darlehen: Sie möchten den anstrengenden Klinik-Alltag hinter sich lassen und bei weniger Zeitaufwand mehr verdienen oder brauchen neue Geräte (auch Leasing) bis hin zur Filialisierung - gerne auch.
Egal ob für neue Projekte oder bereits in Ihrem Bestand: Wir analysieren Ihr Darlehens-Portfolio: (Sonder-)Tilgung, Vorfälligkeitsentschädigung, Forward-Darlehen.
Absicherung
Egal ob Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Risiko-Leben oder Sach-Versicherungen, gewerblich oder privat: Wir stellen sicher, dass Ihr Sicherheitsnetz ausreichend fest ist und so groß wie Sie sich das wünschen, damit Haftung kein Thema ist, Ihr Vermögen geschützt bleibt und Sie immer "weich landen".
Existenzgründung / Niederlassung
Zusammen mit Ihrem Steuerberater planen wir Ihre Abschreibungen, damit Sie als Investor Steuervorteile zur Vermögensbildung nutzen.
Wir plausibilisieren Praxis-Kaufpreise und sagen Ihnen, was Sie sich leisten können: GKV-Sitz, Good-Will / Patientenstamm und Inventar.
Vernetzung / Alles aus einer Hand
Haben Sie manchmal den Überblick über Ihre Finanzen verloren? Das genau ist unsere Spezialität:
Wir sorgen für Transparenz, stimmen Ihre Bausteine aufeinander ab und optimieren Ihre Gesamtsituation bis hin zu Patientenverfügung, Testament.
Vermögenden Kunden bieten wir Familiy Office-Leistungen.
'Es ist besser, einen Tag im Monat über sein Geld nachzudenken, als einen ganzen Monat dafür zu arbeiten.'
John D. Rockefeller (1839 - 1937)
Unser professionelles Team unterstützt Sie bei allen Fragen und Problemen. Erfahren Sie mehr.
Finanzen sind (nicht) kompliziert. Unser Ziel ist es, Prozesse zu vereinfachen, damit Sie weniger Stress und Sorgen haben.
